PLUS 고배당주 ETF 최근 1달 등락률 기반 DCA+DIP 전략(보수적/일반적/공격적)

PLUS 고배당주 ETF 최근 1달 등락률 기반 DCA+DIP 전략(보수적/일반적/공격적)

최근 1달 데이터 요약

구간과 핵심 지표

분석 구간: 2025-11-13 ~ 2025-12-12 (거래일 22일).
누적 등락률: 약 -0.50% (횡보~약보합 성격).
일간 변동성(표준편차): 약 0.98%p.
최대낙폭(MDD): 약 -4.87% (2025-11-18).
최대 상승일: 2025-12-02 +1.99%.
최대 하락일: 2025-11-18 -2.61%.

DIP/급등 빈도

-1.0% 이하 하락: 2회(2025-11-14 -1.83%, 2025-11-18 -2.61%).
-2.0% 이하 하락: 1회(2025-11-18 -2.61%).
-3.0% 이하 하락: 0회.
+1.8% 이상 상승: 1회(2025-12-02 +1.99%).
+2.5% 이상 상승: 0회(높은 익절 기준은 한 달 내내 안 걸릴 수 있음).

전략 설계 원칙(아주 쉽게)

기본은 1주, 딥은 추가

평소(횡보/소폭 상승)는 1주씩 꾸준히 모아 “수량이 끊기지 않게” 가져갑니다.
큰 폭 급락이 자주 나오지 않는 구간이라면, 딥 기준을 너무 깊게 잡으면 “추가매수 자체가 거의 없을 수” 있습니다.

익절은 ‘낮게/단순하게’가 실행된다

이번 구간은 +2.5% 이상 급등이 0회라서, 익절 기준이 높으면 매도는 거의 발생하지 않을 수 있습니다.
반대로 +1.8% 이상은 1회 있었기 때문에, 낮은 익절 기준은 “실제로 작동”할 가능성이 있습니다.

보수적 전략

규칙(매수/매도)

매수(기본): 당일 등락률이 -0.3% 이상이면 1주 매수.
매수(DIP): -1.0% 이하이면 2주 매수, -2.0% 이하이면 3주 매수.
매도(익절): +2.5% 이상이면 1주 매도, +3.5% 이상이면 2주 매도.

왜 이 기준인가(데이터로 판단)

-1% 이하 하락이 2회, -2% 이하가 1회였기 때문에 “딥이 왔을 때만 조금 더 산다”가 현실적인 패턴입니다.
+2.5% 이상 상승이 0회였으니, 보수적 익절 기준은 이 구간에서는 ‘거의 안 걸리는 옵션’이 될 수 있습니다.

최근 1달 적용 결과(간이 시뮬레이션)

매수 21주, 매도 0주, 종료 보유 21주.
총매수금액 약 440,578원(매도 없음).

일반적 전략

규칙(매수/매도)

매수(기본): -0.3% 이상이면 1주 매수.
매수(DIP): -0.8% 이하 2주, -1.5% 이하 3주, -2.5% 이하 5주 매수.
매도(익절): +1.8% 이상 1주, +3.0% 이상 2주, +4.0% 이상 3주 매도.

왜 이 기준인가(데이터로 판단)

-0.8% 이하 하락(2회), -1.5% 이하 하락(2회)이 실제로 있었기 때문에 “자주 나오는 하락 폭을 딥 매수로 활용”하는 형태가 됩니다.
+1.8% 이상 상승이 1회 있었기 때문에, 낮은 익절 기준은 “한 번이라도 현금 회수”가 될 수 있습니다.

최근 1달 적용 결과(간이 시뮬레이션)

매수 23주, 매도 1주, 종료 보유 22주.
총매수금액 약 481,321원, 총매도금액 약 21,279원, 순투입 약 460,042원.

공격적 전략

규칙(매수/매도)

매수(기본): -0.3% 이상이면 1주 매수.
매수(DIP): -0.5% 이하 3주, -1.0% 이하 5주, -1.8% 이하 7주, -2.5% 이하 10주 매수.
매도(익절): +1.2% 이상 1주, +2.5% 이상 3주, +3.5% 이상 5주, +4.0% 이상 6주 매도.

왜 이 기준인가(데이터로 판단)

-0.5% 이하 하락이 5회로 관측돼 “작은 하락도 전부 줍는” 구조가 실제로 많이 작동할 수 있습니다.
다만 +2.5% 이상 급등이 0회였기 때문에, 큰 폭 익절로 ‘자주’ 회수하는 장면은 기대하기 어려운 구간이었습니다.

최근 1달 적용 결과(간이 시뮬레이션)

매수 26주, 매도 2주, 종료 보유 24주.
총매수금액 약 540,820원, 총매도금액 약 42,053원, 순투입 약 498,767원.

3가지 전략 비교(한 번에 판단)

수량/비용 관점에서 보이는 차이

보수적: 매도 거의 없는 스타일, 관리가 가장 단순(종료 21주).
일반적: 딥도 잡고(2~5주), 익절도 1번은 걸릴 수 있게 설계(종료 22주, 매도 1주).
공격적: 작은 하락에도 매수 트리거가 자주 걸려 수량이 더 빨리 늘 수 있으나(종료 24주), 체감 변동/매매 강도가 커질 수 있음.

전략 추천

결론: 일반적(무난)을 기본값으로 추천

이번 구간은 +2.5% 이상 급등이 0회였기 때문에 “높은 익절만 기다리는 방식”은 매도가 거의 안 나올 수 있었고, 일반적은 +1.8%부터라 1회라도 작동 가능성이 있었습니다.
-0.8%/-1.5% 하락이 실제로 2회씩 있었기 때문에, 일반적의 딥 매수 구간이 “현실적으로 자주 걸리는 범위”였습니다.
공격적 방식은 수량이 더 늘 수 있지만, 작은 하락이 반복되는 구간에서는 매수 강도가 커져서 심리/현금 흐름 관리 난이도가 올라갈 수 있습니다.

그래서 저는 이 중 일반적 전략에 따라 꾸준히 "PLUS 고배당주 ETF"를 모아가려고 합니다!

주의 사항

이 글은 기록 목적이며 투자 조언이 아니고, 최종 투자 판단과 책임은 본인에게 있습니다.
아래 결과는 과거 등락률을 바탕으로 한 간이 시뮬레이션일 뿐이며, 미래 수익을 보장하지 않습니다.
실제 투자에서는 체결가 차이, 거래 수수료, 세금, 스프레드, 분배금/배당 변동, 시장 급락 등으로 결과가 달라질 수 있습니다.
DCA는 규칙적으로 분할매수하는 방식으로 널리 알려져 있지만, 하락장이 길면 평가손실 구간도 길어질 수 있습니다.
ISA는 장기 운용 성격이 강하게 안내되는 상품이므로, 본인이 지킬 수 있는 규칙을 정해 꾸준히 운영하는 것이 중요합니다.

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